a. Cần có giấy tờ tùy thân hợp lệ có ảnh do chính phủ cấp để xác minh danh tính của bạn. 

• Ví dụ: hộ chiếu, bằng lái xe, CCCD/CMND. 

b. Cần có nguồn tiền để đảm bảo chuyển tiền không liên quan đến hành động phạm pháp và tương ứng với bản chất của hoạt động. 

• Ví dụ: tối thiểu bản sao kê ngân hàng trong 3 tháng gần nhất, phiếu lương của 3 tháng gần nhất, hợp đồng lao động có lương, giấy tờ mượn nợ, hợp đồng bán, biên nhận thắng giải, tờ khai thuế, v.v. 

c. Cần có mục đích chuyển tiền hoặc ý định sử dụng tiền để hiểu cơ sở thực hiện thanh toán và loại quan hệ giữa người gửi và người hưởng. 

Ví dụ: 

• Gửi tiền cá nhân/hỗ trợ gia đình – những giấy tờ sau thích hợp để chứng minh quan hệ: ảnh của người bạn giao dịch, giấy đăng ký kết hôn, giấy khai sinh của bên kia, giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp của bên kia, v.v.
• Gửi tiền kinh doanh/thanh toán cho hàng hóa/dịch vụ – hóa đơn, biên nhận, thỏa thuận mua hoặc bán, v.v.
• Giáo dục – bằng chứng học phí, v.v.
• Chi phí y tế - hóa đơn bệnh viện, biên nhận thuốc, bảo hiểm y tế, v.v.
• Hỗ trợ từ thiện - xác nhận bằng văn bản của tổ chức từ thiện, v.v.
• Mua nhà – hợp đồng mua, giấy tờ thế chấp, v.v.
• Quà tặng – biên nhận, v.v.
• Chi phí đi lại – vé đi lại, đặt phòng khách sạn, v.v. 

d. Cần có thông tin hoạt động của bên thứ ba (gửi hoặc nhận tiền thay mặt cho cá nhân hoặc doanh nghiệp) để hiểu mục đích và bản chất của quan hệ của bạn với Western Union. 

• Ví dụ: giấy tờ đăng ký kinh doanh, thư ủy quyền của công ty hoặc công chứng viên, bản sao kê ngân hàng chứng minh quyền tiếp cận tiền của bên thứ ba, v.v.