a. É necessário um documento de identificação com fotografia válido emitido pelo governo para verificar a sua identidade.
- Exemplos: passaporte, carta de condução, documento de identificação nacional.
b. É necessário identificar a origem dos fundos para garantir que as transferências de fundos não estão relacionadas com atos ilegais e correspondem à natureza da sua atividade.
- Exemplos: pelo menos os últimos 3 meses de extratos bancários, pelo menos os últimos 3 meses de recibos de vencimento, contrato de trabalho com o salário discriminado, documentos de empréstimo, contrato de compra e venda, recibo de lotaria, declaração de impostos, etc.
c. É necessário fornecer a finalidade da transferência de fundos ou da utilização prevista dos fundos para compreender o motivo do pagamento e o tipo de relações entre o remetente e o beneficiário.
Exemplos:
- Remessa pessoal/apoio à família – os seguintes documentos são adequados para comprovar a relação: fotografias com as pessoas com quem tenha efetuado as transações, certificado de casamento, certificado de nascimento da contraparte, documento de identificação emitido pelo estado da contraparte, etc.
- Remessa/pagamento de bens/serviços a empresas – faturas, recibos, contratos de compra e venda, etc.
- Educação – comprovativo de propinas, etc.
- Despesas médicas – faturas hospitalares, recibos de farmácia, prémios de seguro de saúde, etc.
- Apoio a instituições de caridade – declaração escrita da instituição de caridade, etc.
- Compra de habitação – contrato de compra e venda, documentos de hipoteca, etc.
- Oferta – recibos, etc.
- Despesas de viagem – bilhetes de viagem, reservas de hotéis, etc.
d. São necessárias informações sobre a atividade de terceiros (envio ou receção de fundos em nome do indivíduo ou da empresa) para compreender a finalidade e a natureza da sua relação com a Western Union.
- Exemplos: documentos de registo comercial, carta de autorização da empresa ou notário, declaração bancária que comprove o acesso aos fundos de terceiros, etc.