a. Necesitamos un documento de identidad con fotografía expedido por el Gobierno para verificar tu identidad.
- Ejemplos: el pasaporte, el permiso de conducir, un documento nacional de identidad.
b. Solicitamos información sobre el origen de los fondos para asegurarnos de que las transferencias de dinero no están relacionadas con actos ilegales y para comprobar que se corresponden con la naturaleza de tu actividad.
- Ejemplos: extractos bancarios correspondientes a los últimos 3 meses como mínimo, nóminas correspondientes a los últimos 3 meses como mínimo, un contrato de empleo remunerado, documentación sobre un préstamo, un acuerdo de venta, un recibo de ganancias, una declaración de impuestos, etc.
c. Debemos conocer el propósito de la transferencia de dinero o el uso previsto del dinero para comprender el motivo por el que se realiza el pago y la relación entre el remitente y el beneficiario.
Ejemplos:
- Transferencia personal/manutención familiar: la relación puede justificarse mediante fotografías con las personas que participan en las transacciones, un certificado de matrimonio, en certificado de nacimiento de la contraparte, un documento de identidad de la contraparte expedido por el Gobierno, etc.
- Transferencia comercial/pago por bienes o servicios: facturas, recibos, acuerdos de venta o compra, etc.
- Formación: el justificante de pago de las tasas de una matrícula, etc.
- Gastos médicos: facturas del hospital, recibos de la farmacia, primas de un seguro médico, etc.
- Apoyo a organizaciones benéficas: una confirmación escrita por parte de la organización, etc.
- Adquisición de una vivienda: el acuerdo de compra, la documentación de la hipoteca, etc.
- Regalo: recibos, etc.
- Gastos de viajes: billetes, reservas de hoteles, etc.
d. La información sobre la actividad de terceros (enviar o recibir dinero en nombre de personas o empresas) es necesaria para comprender el propósito y la naturaleza de tu relación con Western Union.
- Ejemplos: documentos de registro de la empresa, un documento de autorización de la empresa o del notario, un extracto bancario que acredite el acceso a los fondos de terceros, etc.